Conformité réglementaire AML/KYC
Les exigences en matière de conformité sont en constante évolution et mobilisent des ressources croissantes.
Chez Omnitrust, nous ne vous proposons pas une simple solution, mais un accompagnement opérationnel, humain et rigoureux. Notre équipe dédiée s’intègre à vos processus pour consolider votre dispositif Anti Money Laundering / Know Your Customer, en s’adaptant à vos contraintes et à votre niveau de maturité réglementaire.
Dans un environnement réglementaire en constante évolution, mettre en place un dispositif AML / KYC fiable et structuré est devenu essentiel.
Un partenariat de confiance
En tant que fiduciaire luxembourgeoise, la vigilance AML/KYC fait partie de notre ADN. Nous appliquons ces procédures avec rigueur pour l’ouverture de nos propres dossiers client et en maîtrisons parfaitement les exigences.
Cette expertise, nous avons choisi de la mettre à votre service : au-delà de nos obligations de contrôle, nous vous accompagnons dans la structuration et l’externalisation de vos propres processus de conformité.
En plus de vous décharger de démarches lourdes, nous vous proposons de transformer une obligation légale complexe en un levier de sécurité et de sérénité pour votre activité.
Parce que vos enjeux vous sont propres, nous vous proposons une solution sur mesure, allant de la mise en place d’outils internes performants pour gérer votre conformité en autonomie, à l’externalisation complète pour déléguer cette fonction à nos experts.
Un accompagnement adapté à vos besoins
Gestion interne
Maîtrisez votre conformité KYC de bout en bout
Nous vous aidons à assurer une gestion complète de vos obligations tout au long de la relation d’affaires grâce à diverses prestations :
- Identification et vérification des clients et bénéficiaires effectifs
- Mise en place de procédures de lutte contre le blanchiement d’argent adaptées à votre activité
- Gestion et mise à jour du registre des bénéficiaires effectifs (RBE)
- Surveillance continue des obligations et veille réglementaire
Chaque client est vérifié, suivi et mis à jour de manière continue, avec un screening intégré. Vos dossiers sont ainsi fiables, conformes et prêts à tout moment en cas de contrôle.
Externalisation de votre service Compliance
Votre conformité en toute tranquilité
Vous n’avez pas les ressources en interne pour gérer vos obligations de conformité ?
Nous prenons en charge l’intégralité de votre fonction compliance, de la mise en place des procédures à la formation de vos équipes, dans le strict respect des réglementations luxembourgeoise et européenne.
L’équipe OmniTrust ne se contente pas de vous libérer d’une contrainte : nous transformons vos obligations en levier de performance et de sérénité.
Services associés
Fiscalité et TVA
Nous vous accompagnons avec expertise dans la gestion complète de votre fiscalité, en veillant à votre conformité tout en identifiant les opportunités d’optimisation.
Domiciliation
Obtenez une présence légale et administrative au Luxembourg avec nos solutions de domiciliation adaptées à vos besoins. Nous accompagnons également les familles dans leur installation.
RH et Payroll
Nous prenons en charge vos processus RH, la gestion de vos contrats et salaires, l’administration de votre personnel et vos obligations sociales : vous pouvez vous concentrer sur le coeur de votre métier.
En savoir plus sur notre dispositif...
Est-ce que je garde la main sur mes obligations si je délègue à Omnitrust ?
Oui. Nous intervenons en appui, en transparence, et en collaboration avec vos équipes. Vous restez responsable de votre conformité, mais vous gagnez du temps, de la rigueur et une expertise solide pour piloter efficacement vos obligations AML / KYC.
Votre solution convient-elle à des structures de petite taille ?
Oui. Nous proposons trois niveaux d’accompagnement qui offrent plus ou moins d’autonomie selon vos besoins. Chaque formule est conçue pour s’adapter à la taille de votre organisation, à vos ressources internes et à votre niveau de maturité en matière de conformité.
Que se passe-t-il en cas de contrôle ou de demande des autorités ?
Nous préparons en amont les éléments nécessaires pour que vous puissiez répondre avec confiance à toute demande de la part des autorités. En cas de sollicitation, nous vous accompagnons dans l’organisation de votre réponse, la présentation des documents, et la mise en avant de votre dispositif. Notre objectif : vous permettre de rester serein, même face aux situations les plus sensibles.
Quand je deviens client omnitrust, comment se passe la procédure ?
L’onboarding dans une fiduciaire au Luxembourg est un processus très normé, régi par des lois strictes. Nous menons donc une analyse de risques en bonne et dûe forme lors de laquelle il vous sera demandé de fournir certains documents.
Suivant la complexité de votre structure, cette démarche pourra durer entre 24h et 2 semaines.
Une fois cette première étape validée, les processus s’allègent mais une vigilance constante sera maintenue, conformément aux lois en vigueur.
AML, KYC : qu'est-ce que c'est ?
AML signifie Anti-Money Laundering (Lutte contre le Blanchiment d’Argent).
C’est l’ensemble des lois et règlements qui obligent les professionnels (experts-comptables, banquiers, notaires) à s’assurer que l’argent qui circule dans les entreprises qu’ils gèrent n’est pas d’origine criminelle. Au Luxembourg, c’est une priorité absolue pour maintenir la réputation de la place financière.
KYC signifie Know Your Customer (Connaître son Client).
C’est la procédure concrète que la fiduciaire applique pour respecter la loi AML. Avant de signer un contrat avec vous, l’expert-comptable doit « montrer patte blanche » aux autorités en prouvant qu’il sait exactement avec qui il travaille.
La procédure KYC vise notamment à savoir :
Qui vous êtes
Comment est gérée la structure
Comment est gérée sa trésorerie
Si vous ouvrez une société au Luxembourg, la procédure KYC est obligatoire. Sans elle :
Aucun expert-comptable ne peut accepter votre dossier.
Aucune banque ne vous ouvrira de compte professionnel.
Aucun notaire ne constituera vos statuts.
C’est une étape qui peut paraître un peu lourde administrativement, mais elle est le gage que vous travaillez avec une fiduciaire sérieuse et que votre structure est parfaitement « propre » aux yeux de l’administration luxembourgeoise.
ACTUALITéS
OmniTrust, fiduciaire ancrée depuis plus de 30 ans au Luxembourg, réunit et décrypte pour vous dans son blog toute l’actualité réglementaire, fiscale et administrative du Luxembourg et de ses voisins.
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